加強(qiáng)機(jī)構(gòu)、隊(duì)伍建設(shè)。構(gòu)建了以檢查中心為依托、支行、網(wǎng)點(diǎn)三級(jí)核查機(jī)制，配備各級(jí)核查人員。為確保業(yè)務(wù)運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)核查工作順利開展，提供了機(jī)構(gòu)與人員保障。 加強(qiáng)制度建設(shè)。按照上級(jí)行業(yè)務(wù)運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)核查工作規(guī)定要求，結(jié)合工作實(shí)際，制定和完善了《業(yè)務(wù)運(yùn)營核查工作考核辦法》《業(yè)務(wù)運(yùn)營核查工作崗位職責(zé)》《業(yè)務(wù)運(yùn)營核查工作操作流程》《業(yè)務(wù)運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)核查預(yù)警方案》、《風(fēng)險(xiǎn)事件處罰辦法及工作流程》等一系列辦法，使核查工作履職有規(guī)定、操作有流程、考核有辦法，為核查工作順利開展提供了制度保障。 提高業(yè)務(wù)運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)核查效果。充分利用核查工作中發(fā)現(xiàn)的典型案例，用風(fēng)險(xiǎn)提示、通報(bào)等形式，從內(nèi)控合規(guī)管理、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的角度，進(jìn)行具體分析，并提出整治措施，起到以點(diǎn)帶面的作用。對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)網(wǎng)點(diǎn)、高風(fēng)險(xiǎn)柜員進(jìn)行了重點(diǎn)治理，對(duì)典型案例所揭示的問題，從制度設(shè)計(jì)、制度執(zhí)行等多個(gè)角度進(jìn)行分析，查找問題根源，有針對(duì)性地提出建設(shè)性意見，對(duì)全行的風(fēng)險(xiǎn)防控起到了指導(dǎo)作用。 加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)事件督促整改與責(zé)任認(rèn)定工作。依托《業(yè)務(wù)運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)》及時(shí)下發(fā)風(fēng)險(xiǎn)事件督促整改通知書，督促網(wǎng)點(diǎn)限期整改，并對(duì)整改情況進(jìn)行跟蹤落實(shí)，整改率達(dá)100%。落實(shí)每月責(zé)任認(rèn)定聯(lián)席會(huì)制度，對(duì)提交的風(fēng)險(xiǎn)事件責(zé)任認(rèn)定處理意見進(jìn)行研究和審議，針對(duì)已確認(rèn)的風(fēng)險(xiǎn)事件進(jìn)行逐筆責(zé)任認(rèn)定，追究相關(guān)責(zé)任人及管理人責(zé)任。并及時(shí)對(duì)“業(yè)務(wù)運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)事件統(tǒng)一責(zé)任認(rèn)定情況”在全行進(jìn)行通報(bào)，發(fā)布風(fēng)險(xiǎn)提示信息，教育員工引以為戒。 組織開展業(yè)務(wù)運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)核查工作再檢查。定期對(duì)支行、網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)核查情況，按照省行檢查比率進(jìn)行隨機(jī)巡查，對(duì)巡查發(fā)現(xiàn)核查質(zhì)量不高問題，及時(shí)進(jìn)行提示，督促指導(dǎo)支行、網(wǎng)點(diǎn)規(guī)范核查工作，真實(shí)、完整回復(fù)核查查詢，正確搜集風(fēng)險(xiǎn)驅(qū)動(dòng)因素，提高核查工作質(zhì)量。風(fēng)險(xiǎn)事件核查抽查率、抽查網(wǎng)點(diǎn)覆蓋率、抽查支行覆蓋率均高于省行規(guī)定。